ایجاد انطباق AML برای بازارهای NFT

بیاموزید که چرا مشاغل NFT باید به سمت انطباق AML حرکت کنند و در پایان مقاله یک راهنمای رایگان دریافت کنند.

مدیر حقوقی

نام من تونی است و من مدیر ارشد حقوقی Sumsub هستم. تیم حقوقی ما طیف گسترده ای از وظایف را دارد ، از رعایت داخلی گرفته تا ارائه خدمات مشاوره به مشتریان. از آنجا که تأیید کاربر در نهایت یک کار قانونی است ، Sumsub نمی تواند بدون کارشناسان حقوقی و انطباق ما کار کند.

موضوع NFT بسیار جذاب است. بازار NFT بسیار زیاد است - سال گذشته به 25 میلیارد دلار رسید - با این حال به سختی تنظیم شده است و همین امر باعث می شود که کلاهبرداری و پولشویی را فریب دهد.

در یک وبینار اخیر ، ما در مورد ماهیت NFT ها ، آینده آنها و نحوه تنظیم آنها صحبت کردیم. امروز ، من می خواهم به این موضوع بپردازم که چگونه بازارهای NFT می توانند به انطباق AML برای آماده سازی برای قوانین آینده دست یابند.

نکات برجسته

1. NFTS چیست
2. چرا بازارهای NFT نیاز به رعایت الزامات AML دارند
3. نحوه ایجاد انطباق NFT: بهترین شیوه ها
4. پیچیدن آن
5. پرسش

NFTS چیست

NFT مخفف نشانه های غیرقانونی است."غیر قربانی" به این معنی است که این نشانه قابل تبادل نیست ، زیرا این منحصر به فرد است. در اصل ، NFT یک گواهی مالکیت است که روی blockchain ضبط شده است. نمونه هایی از NFT ها شامل نشانه های ساخته شده برای هنرهای دیجیتال ، کلکسیون ، بلیط رویداد و حتی ملک است.

NFT ها هنوز صریحاً در هر قانون یا مقررات ذکر نشده اند. با این وجود ، آنها می توانند به طور غیرمستقیم به عنوان هنر ، دارایی های مجازی یا ابزارهای سرمایه گذاری تنظیم شوند.

از آنجا که الزامات AML مشابهی برای این سه حوزه وجود دارد ، بازارها نباید منتظر مقررات خاص NFT باشند تا سازگاری AML خود را آغاز کنند. بیایید پیش برویم که چرا آنها باید اکنون آماده سازی را آغاز کنند.

چرا بازارهای NFT نیاز به رعایت الزامات AML دارند

در حال حاضر ، مشاغل NFT می توانند ادعا کنند که هیچ مسئولیت AML یا حمایت از داده ها را تحمل نمی کنند. با این حال ، دلایل مختلفی وجود دارد که چرا آنها باید به هر حال اقدامات AML را شروع کنند.

شماره 1. برای آماده سازی برای مقررات آینده

انطباق AML نیاز به تلاش قابل توجهی دارد. حتی اگر یک تجارت به یک راه حل KYC برون سپاری کند ، هنوز هم باید یک زیرساخت پایه AML را بسازد. این شامل اجرای یک برنامه انطباق AML ، استخدام یک افسر گزارشگری پولشویی و غیره است.

اگر بازارهای NFT از قبل آماده سازی را آغاز نکنند ، آنها پس از اجرای مقررات AML ، وقت و منابع لازم را ندارند و آنها را به مجازات می اندازند.

مقررات NFT ممکن است زودتر از آنچه همه انتظار دارند اجرا شوند. به عنوان مثال، در ژوئن 2022، قانونگذاران اتحادیه اروپا درباره امکان وضع مقررات در صنعت NFT برای جلوگیری از سوء استفاده هنرمندان کلاهبردار و پولشویی از صنعت غیرقانونی بحث کردند.

#2. برای نقد کردن درآمد

بازارهای NFT به بانکی نیاز دارند که درآمدهای ارزهای دیجیتال آنها را به فیات مبادله کند. با این حال، این احتمال وجود دارد که بانک‌ها علاقه‌ای به این درآمدها نداشته باشند، مگر اینکه رویه‌های AML روشنی اعمال شود. زیرا موسسات مالی به دلیل ارائه خدمات به شرکت های تسهیل کننده پولشویی و سایر جرایم با تحریم روبرو هستند.

#3. برای جلب اعتماد

سازگاری با AML می تواند بین یک کسب و کار و کاربران و سرمایه گذاران آن اعتماد ایجاد کند. به عنوان مثال، هنگامی که Nifty Gateway، یک بازار معروف NFT، شروع به ایجاد انطباق با آنها کرد، آنها با خانه‌های حراج کریستیز و ساتبیز شراکت کردند.

#4. برای جلوگیری از پولشویی NFT

بخش هنر اخیراً مشمول قوانین AML در اروپا، بریتانیا و ایالات متحده شده است. در نتیجه، مجرمانی که قبلاً از طریق هنر پولشویی می کردند، به NFTها نقل مکان کردند.

قابل بهره برداری ترین آسیب پذیری بازارهای NFT این است که هویت کاربران بررسی نمی شود. مجرمان می توانند یک NFT ایجاد کنند، دو حساب جداگانه (یکی برای فروش و دیگری برای خرید) ثبت کنند و NFT را از خودشان خریداری کنند. این یک روش کلاسیک پولشویی است که در دنیای جدید NFTها اعمال می شود.

نحوه ایجاد انطباق با NFT: بهترین شیوه ها

در اینجا چند توصیه برای بازارهای NFT بر اساس بیش از پنج سال کار با ICO ها، کیف پول های رمزنگاری شده و سایر مشاغل بلاک چین آورده شده است.

#1. ایجاد بازار متمرکز

اگر یک کسب‌وکار منابع مالی کافی دارد، توصیه می‌کنم یک بازار متمرکز باز کنید - بازاری که توسط یک شخص حقوقی کنترل می‌شود و نه توسط کاربران. اگرچه فعالیت بدون شخص حقوقی به مشاغل اجازه می دهد تا از پیروی از قوانین مختلف اجتناب کنند، اما نمی توانند سرمایه گذاری را جذب کرده و اعتماد کاربران را جلب کنند.

#2. انتخاب یک حوزه قضایی محترم با یک رژیم راحت AML

من توصیه می کنم یک نهاد حقوقی در ایالات متحده یا بریتانیا راه اندازی کنید. به دلیل مالیات های بالا و الزامات سختگیرانه برای شناسایی از راه دور، توصیه نمی کنم یک بازار در اتحادیه اروپا ایجاد کنید. به عنوان مثال، در آلمان، شما باید KYC ویدیویی را برای کاربران داخلی انجام دهید - فرآیندی بسیار پرهزینه که نرخ تبدیل را به میزان قابل توجهی کاهش می دهد.

#3. اجتناب از مقررات سرمایه گذاری

مشاغل که در blockchain فعالیت می کنند - از جمله بازارهای NFT - نگران این هستند که ممکن است تحت قانون اوراق بهادار آمریکا در سال 1933 قرار بگیرند.

براساس این قانون ، اگر هر ابزار سرمایه گذاری را به شهروندان آمریکایی بفروشید ، صرف نظر از اینکه شرکت شما در آن قرار دارد ، باید مجموعه ای از تعهدات را از جمله جلوگیری از پولشویی و تضمین حقوق سرمایه گذار ، رعایت کنید. در اروپا مقررات مشابهی مانند MIFID و MIFIR وجود دارد.

از آنجا که اکثر فروشندگان و خریداران NFT از ایالات متحده و اروپا آمده اند ، بازارهای NFT می توانند تحت این مقررات سرمایه گذاری قرار بگیرند. برای جلوگیری از این امر ، مشاغل باید از سرمایه گذاری در سکوی خود جلوگیری کنند که سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. بازارهای بازار می توانند این کار را انجام دهند:

1. قرار دادن مشاغل به عنوان "گالری هنری" و نه یک کارگزار سرمایه گذاری. بهتر است تجارت خود را به عنوان "ویترین" ارائه دهید ، جایی که افراد آثار هنری ، کلکسیون و غیره را می فروشند و می خرند. مشاغل باید به وضوح در مستندات خود بیان کنند که پلت فرم آنها برای دوستداران هنر و طرفداران بازی است ، و نه برای سرمایه گذاران که می خواهند بسازندسود
2. ممنوعیت کسری و فروش مجدد NFT. مشاغل می توانند در سیاست های خود بیان کنند که اجازه فروش NFT ها یا فروش NFT های کسری را نمی دهند - این تقسیم به توکن های مساوی که می توانند به عنوان ارزهای رمزنگاری شوند - از آنجا که این امر می تواند یک فعالیت سرمایه گذاری محسوب شود.

اگر بازارهای NFT این اقدامات را اتخاذ نکنند ، ممکن است نتوانند با مقررات پیچیده ای که با آنها روبرو هستند مطابقت داشته باشند.

شماره 4معرفی اقدامات AML

ایجاد شیوه های AML از ابتدا دشوار است. برای حمایت از شما ، لیستی از اقدامات مورد نیاز تنظیم کننده ها در سراسر جهان را جمع آوری کرده ایم.

• رویکرد مبتنی بر ریسک. یک بازار NFT باید خطرات پولشویی را که تجارت خاص آنها در معرض آن قرار دارد ارزیابی کند.
• مستندات لازمبازارهای بازار باید چندین اسناد را تهیه کنند که برای یک تجارت تنظیم شده اساسی باشد ، مانند ارزیابی ریسک ، سیاست های AML ، برنامه انطباق AML ، سیاست پذیرش مشتری و غیره.
• تیم AML. مشاغل باید یک افسر انطباق AML را که مسئولیت رعایت کلی و گزارشگری را بر عهده دارد ، منصوب کنند.
• آموزش AML. برای درک چگونگی برخورد با آنها ، همه کارمندان باید با طرح های پولشویی آشنا شوند.
• گزارش نویسی. در آینده ، بازارهای NFT به احتمال زیاد برای گزارش فعالیت مشکوک مورد نیاز خواهند بود ، بنابراین ارزش ایجاد روند گزارش دهی را دارد.
• ضبط داده ها. مشاغل NFT باید یک سیستم ضبط ضبط ایجاد کنند که امکان ذخیره داده های کاربر را به روشی که مطابق با مقررات حفاظت از داده باشد ، امکان پذیر می کند.

ساختن چنین زیرساختی به زمان و تلاش زیادی نیاز دارد ، بنابراین توصیه می کنم از قبل آماده شوید. تیم حقوقی ما همیشه خوشحال است که یک کمک کننده را قرض می دهد ، بنابراین دریغ نکنید که با ما تماس بگیرید.

شماره 5تنظیم تأیید از راه دور

بازارهای NFT فقط باید کاربران خود را در مرحله ورود به سیستم شناسایی کنند. KYC برای معاملات بین فروشندگان و خریداران توسط ارائه دهندگان پرداخت انجام می شود.

مشاغل می توانند سفر سوارکاری را به چند مرحله تقسیم کنند. به عنوان مثال ، آنها می توانند در طی فرآیند ثبت نام ، یک روش تأیید ساده را انجام دهند و یک روش پیچیده تر برای سپرده ها.

اگر من صاحب یک بازار NFT بودم ، به یک ارائه دهنده KYC دسترسی پیدا می کردم ، زیرا هیچ منطقی برای ساخت کل فرآیند از ابتدا نیست که بتواند به روشی سریع و کارآمد تنظیم شود.

همچنین ، مشاغل NFT می توانند یک فرآیند مشترک KYC/AML با ارائه دهندگان پرداخت داشته باشند. آنها می توانند KYC قابل استفاده مجدد را معرفی کنند که به مشتریان اجازه می دهد چندین بار تأیید را تکرار نکنند.

ما یک لیست چک قابل بارگیری را با تمام توصیه های خود گردآوری کرده ایم تا بتوانید پیشرفت خود را به راحتی پیگیری کنید. احساس راحتی کنید تا آن را در دستگاه خود ذخیره کنید.

پیچیدن آن

این امر برای بازارهای NFT به طور فزاینده ای برای ساخت زیرساخت های AML با نهاد حقوقی خود در این مرکز ، احاطه شده توسط همتایان لازم مانند KYC و ارائه دهندگان پرداخت بسیار مهم خواهد بود. این چیزی است که می تواند به نظر برسد:

راه اندازی یک تجارت سازگار با AML به زمان و کار زیادی می برد. اما پاداش جلوگیری از تحریم های نظارتی و ایجاد اعتماد بین سکوی شما و کاربران و سرمایه گذاران آن است. بنابراین فکر می کنم ارزش این تلاش را دارد.

بازار NFT رونق دارد. اما حتی بزرگترین بازارهای NFT همیشه از الزامات AML پیروی نمی کنند ، که ممکن است آنها را به ضررهای مالی و شهرتی سوق دهد. این راهنما را بررسی کنید تا بدانید که چرا مشاغل NFT باید از امروز پیروی از AML خود را شروع کنند و چگونه می توانند این کار را انجام دهند:

پرسش

آیا می توان از NFT برای پولشویی استفاده کرد؟

آره. قیمت های بی ثبات ، NFT را برای پولشویی ها جذاب می کند. مجرمان می توانند NFT ایجاد کنند ، دو حساب جداگانه (یکی برای فروش و دیگری برای خرید) ثبت کنند و NFT را از خود خریداری کنند.

آیا تجارت شستشوی NFT غیرقانونی است؟

بله ، تجارت شستشوی NFT غیرقانونی است و نوعی کلاهبرداری NFT است. Wash Trading یک دستکاری در بازار است که در آن یک سرمایه گذار همزمان همان ابزارهای مالی را برای ایجاد فعالیت مصنوعی در بازار می فروشد و خریداری می کند. NFT Wash Trading هدف این است که به شرکت کنندگان در بازار تصویری گمراه کننده از ارزش دارایی ارائه دهد. با انجام این کار ، یک NFT با قیمت بالاتر به یک کیف پول جدید فروخته می شود که توسط مالک اصلی نیز کنترل می شود.

KYC در NFT چیست؟

این روند تأیید مشتری در یک بازار NFT است.

آیا برای NFT به KYC احتیاج دارید؟

در حال حاضر ، KYC یک الزام نظارتی برای بازارهای NFT نیست. با این حال ، توصیه می شود که آن را اجرا کنید. با استفاده از فناوری KYC ، بازارهای NFT می توانند احتمال کلاهبرداری و سرقت مالکیت معنوی را برای هنرمندان کاهش دهند.< SPAN> بله ، تجارت شستشوی NFT غیرقانونی است و نوعی کلاهبرداری NFT است. Wash Trading یک دستکاری در بازار است که در آن یک سرمایه گذار همزمان همان ابزارهای مالی را برای ایجاد فعالیت مصنوعی در بازار می فروشد و خریداری می کند. NFT Wash Trading هدف این است که به شرکت کنندگان در بازار تصویری گمراه کننده از ارزش دارایی ارائه دهد. با انجام این کار ، یک NFT با قیمت بالاتر به یک کیف پول جدید فروخته می شود که توسط مالک اصلی نیز کنترل می شود.