چگونه بدانیم چه موقع سهام را بفروشیم

یک مورد قوی می تواند ایجاد شود که سرمایه گذاری در سهام باید بخش مهمی از برنامه مالی بلند مدت همه باشد. با رشد سیستم عامل های معاملاتی آنلاین و در دسترس بودن گسترده اطلاعات معتبر از وب سایت های مالی ، شبکه های اجتماعی و منابع رسانه ای ، خرید سهام هرگز ساده تر نبوده است.

همچنین فروش سهام هرگز آسان تر نبوده است ، اما فروش در زمان اشتباه می تواند برخی یا تمام سرمایه گذاری های شما را برای شما هزینه کند. به همین دلیل مهم است که بدانید قبل از سرمایه گذاری پول خود ، سهام خود را بفروشید.

چه زمانی سهام را بفروشیم

یک مانترا سرمایه گذاری مشترک وجود دارد: "خرید کم ، فروش بالا."متأسفانه ، واقعیت این است که هیچ کس نمی تواند دقیقاً آن لحظه بحرانی را که یک سهام خاص به اوج خود رسیده است یا هنگامی که فروش گسترده ای در بازار به وجود می آید ، تشخیص دهد. اما شاخص های دیگری نیز وجود دارد که زمان فروش آن سیگنال می شود.

1. وقتی ارزیابی زیاد است

قیمت سهام یک شرکت براساس عوامل مختلفی است. سهام می تواند از خود جلوتر برود و به ارزیابی های غیر منطقی گران قیمت برسد. وقتی این اتفاق بیفتد ، ممکن است زمان فروش باشد.

سرمایه گذاری برای همه

یکی از محبوب ترین و مؤثرترین راه های اندازه گیری ارزش گذاری در بورس سهام ، نسبت قیمت به درآمد یا P/E است. P/E سهام با تقسیم قیمت سهام آن بر اساس درآمد گزارش شده یا پیش بینی شده آن محاسبه می شود. P/E بالا - به ویژه در مقایسه با P/ES شرکت های رقیب و بدون هیچ دلیل واضحی - نشان دهنده ارزیابی بالایی است و می تواند سهام گران قیمت را نشان دهد.

فروش در حالی که سهام بیش از حد گران است به این معنی است که می توانید بیش از ارزش سهام دریافت کنید و از اصلاح نهایی خودداری کنید.

2. هنگامی که تعادل مجدد لازم است

بسیاری از مشاوران پیشنهاد می کنند که هنگام اولین بار یک سبد سرمایه گذاری جدید ، در مورد تخصیص دارایی تصمیم بگیرید. تخصیص دارایی شما راهنمایی است که به شما می گوید چه درصد از نمونه کارها شما باید در کلاسهای مختلف دارایی مانند اوراق قرضه یا سهام سرمایه گذاری شود. با گذشت زمان ، اگر یک بخش از سایرین بهتر عمل کند یا از آن استفاده کند ، تخصیص دارایی از پیش تعیین شده شما نامتوازن خواهد شد.

به عنوان مثال ، اگر سهام به پارگی بپردازد ، تخصیص اصلی شما از 60 ٪ سهام و 40 ٪ اوراق قرضه می تواند به سرعت به 75 ٪ سهام و 25 ٪ اوراق تبدیل شود. در شرایطی مانند این ، تعادل مجدد توصیه می شود. در مثال بالا ، شما باید تا زمانی که تخصیص اصلی خود را بازیابی کند ، سهام را بفروشید و به اوراق قرضه اضافه کنید.

سرمایه گذاری برای همه

3. وقتی احساسات بازار منفی است

احساسات بازار ، که به عنوان احساسات سرمایه گذار نیز شناخته می شود ، قطعاً بر نحوه تجارت سهام تأثیر می گذارد. قابل درک است که وقایع منفی در اخبار می تواند باعث شود سرمایه گذاران احساس نزولی کنند. وقتی این اتفاق بیفتد ، به هر دلیلی ، بازار به طور کلی ممکن است روند نزولی داشته باشد. در یک زمان از احساسات منفی ، برای هر سهام می تواند با ارزش بالا برود.

سرمایه گذاران با چشم انداز بلند مدت می توانند از نوسانات کوتاه مدت سوار شوند ، اما اگر افق زمانی شما کوتاه باشد ، ممکن است فروش را در حین پایین آمدن بازار حتی اگر فقط ناشی از روانشناسی منفی بازار باشد ، در نظر بگیرید.

آیا می توانید سهام بدون خریدار بفروشید؟

شرکت های سرمایه گذاری وجود دارند که تنها شغل آنها خرید یا فروش سهام شرکت های معامله شده عمومی هر زمان که بازار باز باشد. آنها "سازندگان بازار" نامیده می شوند ، و در حالی که آنها قول نمی دهند که بتوانید سهام خود را با قیمت مورد نظر خود بفروشید ، آنها وجود دارند تا همیشه بتوانید آن را بفروشید. با این حال ، اگر به طور مکرر به دلیل احساسات منفی خود را مجبور به کاهش سهام می کنید ، احتمالاً باید در مورد ارزیابی مجدد تخصیص دارایی خود در نظر بگیرید.

سرمایه گذاری برای همه

4- وقتی یک شرکت اخبار بد را به اشتراک می گذارد

اگر یک شرکت در حال رشد باشد ، فروش و درآمد آن به پایان رسیده است و چیزی جز خبرهای خوب گزارش نمی دهد ، قیمت سهم افزایش می یابد. برعکس ، اگر یک شرکت خبرهای بدی را به اشتراک بگذارد ، احتمالاً سهام پایین می آید.

سرمایه گذاران بلند مدت نیازی به نگرانی در مورد نوسانات قیمت سهام که مبتنی بر اخبار کوتاه مدت است ، نگران نیستند ، اما اگر اصول بلند مدت یک شرکت تغییر کرده باشد ، ممکن است زمان فروش باشد. به عنوان مثال ، اگر شرکتی بیانیه مطبوعاتی را اعلام کند که اعلام می کند پرداخت سود سهام آن کاهش یافته است یا یک مزیت مهم رقابتی را از دست داده است ، بهتر است بفروشید.

تغییرات کلیدی پرسنل می تواند بر قیمت سهام نیز تأثیر بگذارد. به عنوان مثال ، هنگامی که استیو جابز مدیرعامل اپل در سال 2011 درگذشت ، سهام این شرکت سقوط کرد. سرانجام سهام در حالی که سهامداران به مدیرعامل جدید ، تیم کوک اعتماد به نفس کسب کردند ، عقب نشینی کردند.

توجه به اخبار مربوط به شرکتهایی که در آن سرمایه گذاری کرده اید ، هوشمندانه است ، اما سعی کنید تا زمانی که تصویر کامل داشته باشید ، از تصمیم گیری های مهم خودداری کنید.

6. هنگامی که سهام نقش خود را برای اهداف مالی شخصی شما انجام داده است

چه زمانی باید برای سود سهام بفروشید؟اگر مدتی متعلق به سهام هستید و قیمت آن به طرز چشمگیری افزایش یافته است ، ممکن است شما از این که با آن شرکت کنید مردد باشید. نباشید

سرمایه گذاری برای همه

بعضی اوقات ، یک دلیل کاملاً خوب برای در نظر گرفتن فروش سهام صرفاً سودآوری است. هیچ فرمول جادویی برای سودآوری وجود ندارد - این یک تصمیم شخصی است که باید بر اهداف سرمایه گذاری خود و اشتها برای ریسک پایه گذاری کنید.

به عنوان مثال ، اگر یک سهام را با هدف دستیابی به بازده 10 ٪ در یک سال خریداری کرده اید و سهام در طی چند هفته 25 درصد افزایش یافته است ، ممکن است بخواهید در مورد فروش جدی فکر کنید. مطمئناً ، ممکن است سهام همچنان بالاتر برود ، اما ، همانطور که جسی لیورمور ، گورو بازار دیرینه گفت ، "هیچ کس هرگز به دست نیاورد و سود خود را شکست."

عملکرد شدید با یک سهام واحد در نمونه کارها شما نیز به احتمال زیاد تخصیص دارایی شما را از بین می برد ، که دلیل دیگری برای فروش و جابجایی آن دارایی ها است.

7. هنگامی که به یک معافیت مالیاتی نیاز دارید

هیچ کس برای ایجاد ضرر در سهام سرمایه گذاری نمی کند ، اما مواقعی وجود دارد که فروش برای ضرر می تواند با کاهش بار مالیاتی خود به شما کمک کند. فروش زیرپرستانه ها همچنین با بارگیری سهام که کاری انجام نمی دهند جز پایین کشیدن سبد خرید شما ، کمک می کند. بنابراین این از نظر درصد ضرر چیست؟کارشناسان می گویند که افت 7 تا 8 درصدی نشانه روشنی برای فروش است.

سرمایه گذاری برای همه

هنگامی که نوبت به فروش بازنده ها می رسد ، خبر خوب این است که IRS به مالیات دهندگان اجازه می دهد تا با ضررهای سرمایه تحقق یافته ، سود سرمایه مشمول مالیات را جبران کنند. اگر در اوایل سال سود کسب کرده اید و از قبض مالیات آینده می ترسید ، می توانید سهام هایی را که با ضرر معامله می کنند بفروشید و حداقل تا حدی سود را لغو کنید. این استراتژی "فروش ضرر مالیات" نامیده می شود و می تواند بار مالیاتی شما را به میزان قابل توجهی کاهش دهد در حالی که دارایی های ضعیف تر خود را ریختید.

چه موقع فروش نکنند

چند روز کاهش قیمت سهام ، برخی از سرمایه گذاران را وادار به هراس سهام خود می کند. این تقریباً همیشه یک ایده بد استاز یک چیز ، تضمین می کند که پول خود را از دست خواهید داد. و اگر می خواهید خیلی طولانی بخرید ، ممکن است هرگز آن ضررها را بازیابی نکنید.

به عنوان مثال ، سرمایه گذارانی که از سال 1980 تا فوریه 2022 پول خود را در سهام داشتند. طبق گفته مورگان استنلی ، آنها سالانه 12 ٪ سود خود را در سرمایه گذاری خود دیدند. اگر آنها بعد از رکود بازار فروخته می شدند و دو سال منتظر سرمایه گذاری مجدد بودند ، آنها فقط 10 ٪ می توانستند.

دلایل خوب زیادی برای فروش وجود دارد ، اما رکود بازار یکی از آنها نیست. با این حال ، این می تواند زمان بسیار خوبی برای خرید باشد.

چه مدت باید سهام خود را نگه دارم؟

معامله گران روز اغلب چند ساعت پس از خرید آن ، سهام می فروشند. سرمایه گذاران بلند مدت گاهی اوقات یک سهام واحد را برای ده ها سال نگه می دارند. افق زمانی شما توسط اهداف شما و عملکرد - یا عدم عملکرد - سهام شما انتخاب می شود.

سرمایه گذاری برای همه

بیشتر از GobankingRates

• چرا Weatealth Wealth بهترین راه برای رسیدگی به پول شما است
• به مورد علاقه خود رأی دهید: 100 متخصص برتر پول GobankingRates
• 3 راه برای اثبات بازنشستگی خود
• 7 کار شما باید برای ایجاد برنامه ای برای پول خود انجام دهید

پرسش

• چگونه تصمیم می گیرید چه موقع سهام بفروشید؟
  • تصمیم گیری برای فروش سهام پیچیده است ، اما در نهایت ، این مسئله به این نتیجه می رسد که آیا سهام در حال ارائه اهداف مالی شما است یا خیر.
  • به عنوان مثال ، اگر این شرکت به تازگی اخبار منفی در مورد چشم انداز خود به اشتراک گذاشته باشد ، ممکن است سهام دیگر سود شما را به دست نیاورد ، بنابراین می تواند قبل از اینکه خیلی دور شود ، فروش خوبی داشته باشد. یا شاید سهام به سادگی با هدف برگشتی که برای آن تعیین کرده اید ، برآورده شده است ، بنابراین ممکن است سهام را برای فروش مجدد نمونه کارها خود بفروشید.
  • بهترین زمان برای فروش سهام البته در اوج خود است ، بنابراین شما بیشترین سود را کسب می کنید. با این حال ، قضاوت دقیقاً چه زمانی این اوج غیرممکن است ، بنابراین شما باید سهام را بفروشید که دیگر اهداف مالی خود را برآورده نمی کند.
  • فقط وحشت نکنید و خیلی زود بفروشید-برای اکثر مردم ، بازار سهام یک بازی بلند مدت است و بسیاری از سهام که در آینده به پایان می رسد.
  • درصد مشخصی وجود ندارد که در آن باید سهام خود را بفروشید. در نهایت ، این به اهداف و سطح راحتی شما بستگی دارد.
  • بهتر است سهام خود را در هنگام افزایش سود بیشتر بفروشید. با این حال ، استثناء این است که اگر سهام کاملاً ناکام باشد و به نقطه کمتری رسیده باشد که با آن راحت نیستید. در این حالت ، ممکن است بهتر باشد که ضررهای خود را بفروشید و کاهش دهید.

  داریا اولیگ در گزارش این مقاله نقش داشته است.

  مشاهده منابع

  تیم تحقیقاتی داخلی ما و کارشناسان مالی در محل با هم همکاری می کنند تا محتوایی را ایجاد کنند که دقیق ، بی طرف و به روز باشد. ما با استفاده از منابع اصلی قابل اعتماد ، هر آماری ، نقل قول و واقعیت را بررسی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که اطلاعاتی که ارائه می دهیم صحیح است. در سیاست تحریریه ما می توانید در مورد فرآیندها و استانداردهای GobankingRates اطلاعات بیشتری کسب کنید.

  • روزانه تجارت سرمایه گذار. 2022. "هنوز قانون شماره 1 برای سرمایه گذاران بورس: همیشه ضررهای خود را کوتاه کنید."
  • مورگان استنلی. 2022. "5 اشتباه برتر سرمایه گذاران در فروش بازار انجام می دهند."

  این مقاله را به اشتراک بگذارید:

  توسط جان سیسار

  مقالات مرتبط

   

  • When Will the Stock Market Recover?
  • 3 AI Stocks Warren Buffett Is Betting On
  • 13 Ways to Invest That Don't Involve the Stock Market
  • Recession Could Be 'Good News' For Your Investments, One Analyst Says
  • 10 Best ETFs To Buy for Long-Term Growth